Una encuesta del Wall Street Journal muestra que la gente quiere un hogar, una familia y una jubilación cómoda, pero dicen que esos objetivos son difíciles de alcanzar incluso con trabajo duro.
Por Rachel Wolfe / Fotografías de Jackie Molloy / The Wall Street Journal
La gran mayoría de los estadounidenses desean todos los atractivos tradicionales del sueño americano: tener una casa propia, formar una familia y esperar una jubilación cómoda, pero muy pocos creen que pueden lograrlo fácilmente.
Una encuesta del Wall Street Journal/NORC realizada en julio a 1.502 adultos estadounidenses muestra una marcada brecha entre los deseos de la gente y sus expectativas. La tendencia fue constante en todos los géneros y partidos, pero fue más cierta en el caso de las generaciones más jóvenes , que no pueden comprar una vivienda por los altos precios y tienen que soportar altas tasas de interés y deudas estudiantiles.
Si bien el 89% de los encuestados afirmó que poseer una vivienda es esencial o importante para su visión del futuro, solo el 10% dijo que ser propietario de una vivienda es fácil o relativamente fácil de lograr. La seguridad financiera y una jubilación cómoda fueron calificadas de manera similar como esenciales o importantes por el 96% y el 95% de las personas, respectivamente, pero calificadas como fáciles o relativamente fáciles de lograr solo por el 9% y el 8%.
A la hora de hacer realidad tu propia visión del sueño americano, ¿qué importancia tiene cada uno de los siguientes puntos? Y, en los Estados Unidos de hoy, ¿ qué tan fácil es lograr cada uno de ellos?
Hace doce años, cuando los investigadores del Public Religion Research Institute preguntaron a 2.501 personas si el sueño americano “todavía es cierto”, más de la mitad respondió que sí. Cuando The Wall Street Journal hizo la misma pregunta en julio, la cifra se redujo a alrededor de un tercio de los encuestados.
Según muchos economistas, la gente tiene razón en sentir que sus posibilidades de alcanzar el éxito han disminuido.
“Hay aspectos clave del sueño americano que parecen estar fuera de nuestro alcance, algo que no estuvieron en generaciones pasadas”, dice Emerson Sprick, economista del Bipartisan Policy Center, un centro de estudios de Washington DC.
Sprick señala la continua disminución de las pensiones del sector privado —que llevó a su casi desaparición— y el aumento del costo de ser propietario de una vivienda como dos de los mayores cambios económicos de la última década.
Marquell Washington recuerda que sus maestros de escuela primaria le inculcaron que las buenas notas y un título universitario serían su billete de salida del barrio de Chicago donde creció “escuchando disparos todos los días”.
La promesa, dice el joven de 22 años, era que «conseguirías un buen trabajo y disfrutarías el resto de tu vida en una casa con una puerta de entrada». Fue la primera persona de su familia en ir a la universidad, pero abandonó los estudios durante su tercer año después de que tres de sus amigos cercanos fueran asesinados con meses de diferencia.
Ahora gana unos 30.000 dólares al año trabajando a tiempo parcial para la organización sin ánimo de lucro de desarrollo juvenil My Block, My Hood, My City. Dice que no puede permitirse el lujo de mudarse del apartamento de la Sección 8 de su madre donde creció, y mucho menos saldar la deuda de 10.000 dólares que necesita para transferir sus expedientes académicos a una escuela más cercana a casa. No ha renunciado a su sueño americano, dice, pero le resulta mucho más difícil de lo que pensaba.
“Nadie te dice lo difícil que es alcanzar el sueño americano”, afirma Washington. “Eso lo tienes que aprender por ti mismo”.
La movilidad económica ha disminuido en general en las últimas décadas, dicen los economistas.
Diane Thompson mira los cupones que recolecta para ayudar a ahorrar dinero en comestibles y artículos para el hogar en la casa que comparte con sus dos hijas, su yerno y sus nietos.
Según una investigación del profesor de economía del Instituto Tecnológico de Massachusetts Nathaniel Hendren y del economista de la Universidad de Harvard Raj Chetty, si bien alrededor del 90% de los niños nacidos en 1940 estaban en una situación mejor que sus padres, solo alrededor de la mitad de los nacidos en la década de 1980 pudieron decir lo mismo. Las cohortes más jóvenes parecen estar en una posición similar en función del crecimiento del ingreso medio, dice Hendren, pero es probable que hayan experimentado un ligero impulso posterior al COVID, ya que los salarios de los estadounidenses de ingresos más bajos han superado a los de otros asalariados.
“Aún es cuestión de suerte si ganas o no más que tus padres, pero la movilidad probablemente alcanzó un mínimo histórico a principios de la década de 2020”, dice Hendren.
Chetty analiza el sueño americano desde la perspectiva de lo difícil que es para alguien que proviene de una familia pobre llegar a la clase media. Para los estadounidenses blancos en particular, ese objetivo se ha vuelto significativamente más difícil en los últimos 15 años, dice.
“La gente tiene razón al pensar que el sueño americano se ha vuelto más difícil de alcanzar, tanto en términos de sus posibilidades de tener mejores resultados que sus padres como de sus posibilidades de salir de la pobreza”, afirma Chetty.
Una casa propia
Richard Thomas y Cherish Celetti estaban seguros de haber logrado su propia versión del sueño americano cuando compraron una casa de dos niveles con cinco habitaciones en Mount Vernon, Nueva York, por $612,000 en 2017.
“Era como si todo estuviera yendo en la dirección correcta”, dice Celetti, un abogado de 42 años que creció pobre entre nueve hermanos.
Richard Thomas ha tenido que lidiar con costos crecientes que podrían dificultarle conservar su casa.
Comprar su primera casa no solo significó que los hijos de la pareja, ahora de 8 y 11 años, podrían tener sus propios dormitorios (un lujo que tanto Thomas como Celetti anhelaban), sino también que tenían espacio para albergar a la madre de Celetti, Diane Thompson , y a su hermana de 20 años.
La hipoteca de 5.400 dólares de la pareja, incluidos 689 dólares de seguro hipotecario privado, era ajustada pero factible, entre el salario de Celetti y el de su marido, que era alcalde de la ciudad en ese momento. Pero, aparentemente de la noche a la mañana, sus costos de energía se duplicaron a más de 2.000 dólares al mes, y los precios de los alimentos, el seguro y otras facturas para la familia, que ahora cuenta con seis integrantes, aumentaron drásticamente.
Tanto Thomas como Celetti redujeron sus contribuciones para la jubilación a casi cero, descartaron planes de vacaciones y comenzaron a ajustar el termostato por encima de 80 grados en el verano y por debajo de 65 en el invierno. Saben que vender la casa, cuyo valor ha más que duplicado su valor, sería su mejor opción, pero no saben a dónde irían si se fueran.
“Queremos quedarnos en nuestra comunidad. Queremos criar a nuestros hijos aquí, pero el sueño de poder hacerlo se nos escapa”, dice Thomas. “Tuvimos el sueño americano. Ahora es la pesadilla americana porque parece que el país nos hizo una promesa y luego nos la quitó”.
Richard Thomas charla con su suegra Diane Thompson y su hijo Harrison mientras cenan juntos en casa.
A muchos les cuesta alcanzar su objetivo de ser propietarios de una vivienda. Según una investigación de la firma de servicios inmobiliarios comerciales CBRE , ser propietario de una vivienda fue un 47 % más caro que alquilarla durante los 12 meses que terminaron en junio. Eso es incluso después de que los alquileres se hayan disparado , aunque la firma prevé una mejora durante el próximo año.
El padre de Lily Roark compró la casa de ocho habitaciones en Nueva Orleans que necesitaba reformas por 160.000 dólares a principios de los años 2000. Cuando fue a buscar casas en Louisville, Kentucky, con su pareja Jessica Holland la primavera pasada, estaba segura de que 250.000 dólares serían un presupuesto suficiente para una casa de una o dos habitaciones.
En cambio, “estábamos viendo casas que no tenían paredes ni pisos”, dice Holland, una maestra de segundo grado de 28 años.
Jessica Holland y Lily Roark sienten que el precio de la primera vivienda en la que viven es prohibitivo. Foto: Carson Hart
Como Roark y Holland todavía quieren darle prioridad al ahorro para una casa, la pareja siente que no pueden avanzar con ninguno de sus otros objetivos de vida: comprometerse, casarse y planificar tener hijos.
Ambos están frustrados porque tener una casa propia y formar una familia parecían mucho más alcanzables para sus padres, quienes ganaban menos que sus ingresos combinados de alrededor de $100,000 a sus edades.
“Estamos haciendo todo bien, estamos ahorrando, fuimos a buenas escuelas, tengo una maestría, y aún así es muy difícil”, dice Holland.
La cuestión del matrimonio
En Des Plaines, Illinois, Kevin Murphy, de 31 años, cree que incluso encontrar pareja es más difícil que antes debido a lo caro que se ha vuelto el mundo de las citas. No siempre puede permitirse pagar la cuenta y le preocupa ser menos deseable que alguien que gane más de sus 95.000 dólares anuales o que sea propietario de una casa.
“Para mí, el sueño americano parece más lejano que nunca”, afirma Murphy, que trabaja en asuntos gubernamentales para una empresa energética. “Me preocupa cuando tenga 50 o 60 años y si nada cambia, estaré en problemas”.
Él interactúa con estadounidenses mayores en esa posición todos los días en su trabajo paralelo como fundador de la organización sin fines de lucro Jet City Coalition, que brinda mantenimiento gratuito del hogar a personas necesitadas.
“Yo me encargo de estas personas que intercambian insulina por alimentos”, dice Murphy sobre la elección de los productos básicos de los que no pueden disponer. Dice que ha notado una creciente sensación de desesperanza vinculada no solo a los altos precios, sino también a un estado aparentemente más permanente en el que “las matemáticas no tienen sentido”.
Murphy está particularmente preocupado por la desigualdad de riqueza, que ha aumentado con el tiempo, según un análisis de los datos de la Encuesta de Finanzas del Consumidor realizado por Scott Winship en el centro de estudios de tendencia derechista American Enterprise Institute.
En 1989, el patrimonio neto típico del 10% de los hogares más ricos era apenas 15 veces superior al patrimonio neto medio general de todos los estadounidenses, en comparación con casi 20 veces esa cifra en 2022. Sin embargo, señala Winship, la riqueza media es más del doble de alta que en 1989, incluso después de ajustar la inflación. La economía está funcionando bien para algunas personas, incluidos los inversores y muchos de los que compraron casas cuando las tasas de interés eran bajas, lo que crea una brecha entre los estadounidenses de ingresos más altos y la mayoría de los demás.
“Parece que la generación de mis padres nos ha arruinado la vida”, dice Murphy. “Es un caso muy claro de los que tienen y los que no tienen”.
Afuera de su casa, Richard Thomas hace ejercicio con su amigo Jeff Good mientras Harrison observa.
Escriba a Rachel Wolfe a rachel.wolfe@wsj.com
Correcciones y ampliaciones
La familia Thomas/Celetti está formada por seis integrantes. Una versión anterior de este artículo los identificaba incorrectamente como una familia de siete. (Corregido el 28 de agosto)
Fuente: https://www.wsj.com/economy/consumers/american-dream-poll-us-economy-e5ddf640?mod=hp_lead_pos7