{"id":101818,"date":"2025-06-27T09:29:36","date_gmt":"2025-06-27T15:29:36","guid":{"rendered":"https:\/\/losperiodistas.com.mx\/portal\/?p=101818"},"modified":"2025-06-27T09:46:09","modified_gmt":"2025-06-27T15:46:09","slug":"las-sanciones-de-estados-unidos-a-la-banca-mexicana-elevan-la-presion-sobre-el-cumplimiento-de-los-controles-antilavado-el-pais","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/losperiodistas.com.mx\/portal\/las-sanciones-de-estados-unidos-a-la-banca-mexicana-elevan-la-presion-sobre-el-cumplimiento-de-los-controles-antilavado-el-pais\/","title":{"rendered":"Las sanciones de Estados Unidos a la banca mexicana elevan la presi\u00f3n sobre el cumplimiento de los controles antilavado | El Pa\u00eds"},"content":{"rendered":"\n

Tras las sanciones del Departamento del Tesoro, la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores intervino temporalmente a CiBanco, a Intercam y a la casa de bolsa Vector<\/h2>\n\n\n\n
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Una sucursal del banco Intercam, en Ciudad de M\u00e9xico, el 25 de junio. M\u00f3nica Gonz\u00e1lez islas<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

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Karina Su\u00e1rez<\/a> \/ El Pa\u00eds<\/strong><\/p>\n\n\n\n

M\u00e9xico <\/p>\n\n\n\n

El narcolavado ha abierto un nuevo frente en la relaci\u00f3n entre M\u00e9xico y Estados Unidos. La cruzada del presidente de Estados Unidos, Donald Trump, contra los principales capos del narcotr\u00e1fico en el pa\u00eds del sur ha alcanzado esta semana a la banca mexicana. El republicano ha asestado un certero golpe contra M\u00e9xico a trav\u00e9s de las sanciones del Departamento del Tesoro a Intercam, a CIBanco y a la casa de bolsa Vector. <\/a>Las \u00f3rdenes implican la prohibici\u00f3n de ciertas transferencias que involucran a estas tres instituciones y, tras las sanciones, el regulador mexicano, la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha intervenido temporalmente a estos tres jugadores para proteger a los ahorradores, inversionistas y clientes de estas tres empresas. El se\u00edsmo de esta medida tendr\u00e1 eco en los procesos antilavado en M\u00e9xico, advierten expertos en la materia.<\/p>\n\n\n\n

La primera llamada de alerta se emiti\u00f3 en febrero pasado, cuando la Administraci\u00f3n Trump calific\u00f3 a los principales carteles mexicanos como grupos terroristas<\/a>. El cambio no es solo una vanidad, implica un mayor peso sobre las medidas de combate que el Gobierno de EE UU puede aplicar contra las organizaciones delictivas. Meses m\u00e1s tarde, durante el m\u00e1s reciente c\u00f3nclave bancario en Nuevo Vallarta, un funcionario del Tesoro se reuni\u00f3, a puerta cerrada, con los principales banqueros del pa\u00eds para abordar, justamente, sus controles antilavado. En ese entonces, el presidente de la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM), Emilio Romano, asegur\u00f3 que el encuentro fue breve, pero cordial y que resultar\u00eda en un trabajo mano a mano entre los sistemas financieros de Estados Unidos y del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n

La narrativa de trabajo conjunto entre los dos pa\u00edses se ha roto este mi\u00e9rcoles con la granada soltada por el Departamento del Tesoro. Intercam, CIBanco y Vector, tienen una participaci\u00f3n relevante en el mercado de divisas mexicano. A marzo de este a\u00f1o, estas tres entidades reun\u00edan activos por m\u00e1s de 360.000 millones de pesos, de acuerdo con los datos de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). El \u00f3rgano regulador mexicano ha intervenido temporalmente a los dos bancos aludidos con el objetivo de preservar los ahorros de sus clientes. Horas antes, la ma\u00f1ana de este jueves, la presidenta de M\u00e9xico, Claudia Sheinbaum<\/a>, sali\u00f3 en defensa del sistema financiero mexicano y asegur\u00f3 que el Departamento del Tesoro sustentaba sus sanciones en dichos, mas no en pruebas. \u201cMencionar transferencias financieras entre empresas chinas legalmente constituidas a trav\u00e9s de estas instituciones financieras con empresas mexicanas no es prueba de lavado de dinero\u201d, declar\u00f3.<\/p>\n\n\n\n

La decisi\u00f3n del Gobierno de Trump<\/a> sobre estas tres entidades financieras ha encendido las alertas sobre un sistema integrado por 52 bancos en el pa\u00eds. La ABM ha asegurado, por escrito, que la intervenci\u00f3n de dos instituciones bancarias son situaciones particulares y no representan un riesgo sist\u00e9mico ni afectan la estabilidad del sistema financiero mexicano, el cual se mantiene s\u00f3lido y bien capitalizado. Pese a los llamados a la calma, los ecos tras estas \u00f3rdenes ya est\u00e1n ocurriendo: la agencia HR Ratings degrad\u00f3 sus calificaciones crediticias de CIBanco e Intercam y las coloc\u00f3 bajo observaci\u00f3n negativa, una se\u00f1al del deterioro en la confianza hacia las instituciones.<\/p>\n\n\n\n

Las acusaciones de EE UU implicar\u00e1n para M\u00e9xico un examen puertas adentro sobre su blindaje en casa. El Senado aprob\u00f3 esta misma semana la reforma a la Ley Antilavado. Con 74 votos a favor, los senadores aprobaron la reforma que busca atender las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), entidad que cada a\u00f1o eval\u00faa a M\u00e9xico sobre prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. La iniciativa, que a\u00fan debe ser avalada por los diputados, ampl\u00eda la lista de actividades vulnerables e incorpora la definici\u00f3n de personas pol\u00edticamente expuestas. Tambi\u00e9n establece capacitaci\u00f3n y auditor\u00edas; monitoreo y evaluaci\u00f3n de riesgos; cooperaci\u00f3n de Hacienda con la Guardia Nacional y otras instituciones; as\u00ed como la protecci\u00f3n de la identidad de los encargados de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n

M\u00e9xico cuenta con escasos datos p\u00fablicos sobre el combate al lavado de dinero. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) inform\u00f3 de que los recursos por blanqueo de dinero identificados de 2019 a 2021 ascendieron a poco m\u00e1s de 43.900 millones de pesos. En ese entonces, el organismo reconoci\u00f3 que este monto era la punta del iceberg sobre el blanqueo de dinero, ya que el porcentaje de delitos que se denunciaba era muy bajo.<\/p>\n\n\n\n

Michel Levie, especialista en antilavado y director del Bur\u00f3 Anticorrupci\u00f3n Streiner, explica que en M\u00e9xico se siguen los lineamientos del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) y la banca est\u00e1 muy regulada, sin embargo, en la pr\u00e1ctica, las entidades financieras deben competir con la sofisticaci\u00f3n de los lavadores que son expertos en su negocio y adem\u00e1s, estos sistemas de cumplimiento antilavado una vez implementados al interior de un banco o una empresa deben de estar en continuo mantenimiento. \u201cEste es el estreno de FinCEN y del Departamento del Tesoro con su ley Antifentanilo, con estos poderes nuevos. Es la primera vez que los utilizan y los utilizaron con fuerza y con contundencia, pero estas leyes las van a seguir ejerciendo\u201d, advierte.<\/p>\n\n\n\n

El experto a\u00f1ade que el resto de las entidades financieras en M\u00e9xico est\u00e1 viviendo una especie de terremoto tras estas \u00f3rdenes de EE UU. \u201cEn la aplicaci\u00f3n de las normas de prevenci\u00f3n estamos bien, nuestro marco legal es muy bueno, pero la pol\u00edtica del pa\u00eds, en particular en temas de corrupci\u00f3n, de lavado de dinero, no se ha ejercitado como lo exige el siglo XXI. Las unidades de inteligencia financiera se han concentrado m\u00e1s en recabar informaci\u00f3n, en prevenir y hacer bloqueos o medidas administrativas, pero han llevado a juicio a pocas empresas\u201d, menciona.<\/p>\n\n\n\n

Gustavo del \u00c1ngel, experto del CIDE en sistemas financieros, se\u00f1ala que el pa\u00eds cumpl\u00eda con los est\u00e1ndares de combate de blanqueo de capitales, pero ahora tendr\u00e1n que ajustar al alza esta vigilancia. \u201cClaramente, hay una narrativa muy agresiva de EE UU hacia los problemas de narcotr\u00e1fico en M\u00e9xico, y ahora M\u00e9xico va a tener que apretar sus controles antilavado sobre todo para mandar una se\u00f1al de que lo est\u00e1n haciendo, de que est\u00e1n cuidando sus frentes\u201d, concluye.<\/p>\n\n\n\n

Fuente: https:\/\/elpais.com\/mexico\/2025-06-27\/las-sanciones-de-estados-unidos-a-la-banca-mexicana-elevan-la-presion-sobre-el-cumplimiento-de-los-controles-antilavado.html<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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